Altın Alımında Kimlik Zorunluluğu Başladı! Kuyumcularda Yeni Dönem

Altın piyasasında yeni bir dönem başladı. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından alınan karar doğrultusunda, 185 bin TL’yi aşan altın işlemleri artık kimlik ibrazı gerektiriyor. Bu düzenleme, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kara para aklama, yasa dışı ticaret ve dolandırıcılık gibi suçlarla daha etkin mücadele etmek amacıyla uygulanmaya konuldu.

Altında Kimlik Zorunluluğu Nedir?

Yeni düzenleme kapsamında, kuyumcularda yapılacak 185 bin TL ve üzerindeki altın alım-satım işlemleri için kimlik gösterilmesi zorunlu olacak. Bu, hem bireysel hem de ticari işlemleri kapsıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı, bu uygulamayla özellikle suç gelirlerinin aklanması ve dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmeyi hedefliyor.

Not: Kimlik ibrazı zorunluluğu, yalnızca 185 bin TL ve üzerindeki işlemler için geçerli. Daha düşük miktarlardaki altın işlemleri bu kapsamın dışında tutuluyor.

Düzenleme Hangi Amaçları Taşıyor?

Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) açıklamasına göre, kimlik zorunluluğu aşağıdaki amaçlara hizmet ediyor:

• Kara Para Aklamanın Önlenmesi: Yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin altın piyasasında aklanmasının önüne geçmek.
• Dolandırıcılığın Engellenmesi: Altın alım-satım işlemlerinde şeffaflık sağlanarak dolandırıcılık faaliyetlerini azaltmak.
• Ekonomide Şeffaflık: Büyük miktardaki altın işlemlerinin kayıt altına alınmasıyla piyasalarda şeffaflığı artırmak.

MASAK, 2023 yılında da benzer bir düzenleme üzerinde çalışmış ve altın sektöründe daha sıkı denetimlerin yapılacağını duyurmuştu. Yeni uygulama, bu çalışmaların devamı niteliğinde.

Kuyumcularda Kimlik Zorunluluğu Nasıl İşleyecek?

1 Ocak 2025 tarihinden itibaren kuyumcularda gerçekleşecek 185 bin TL üzerindeki altın alım-satım işlemleri için müşterilerin kimlik bilgileri alınacak ve kayıt altına geçirilecek. İşlemler şu şekilde gerçekleşecek:

• Kimlik İbrazı: Alıcı, geçerli bir kimlik belgesi (T.C. kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesi) sunacak.
• Kayıt İşlemi: Kuyumcu, müşterinin kimlik bilgilerini ve işlem detaylarını sisteme kaydedecek.
• Denetim ve Raporlama: Gerekli durumlarda MASAK ve diğer ilgili birimler tarafından bu işlemler denetlenecek.

Hangi İşlemler Kapsam Dahilinde?

Düzenleme, yalnızca 185 bin TL ve üzerindeki işlemler için geçerli. Bu miktar, tek bir işlemde geçerli olduğu gibi toplamda bu tutarı aşan işlemler için de uygulanabilir. Örneğin:

• Tek seferde 200 bin TL’lik bir altın alımı yapıldığında kimlik ibrazı zorunlu.
• Aynı gün içerisinde birden fazla işlem yapılmış ve toplam tutar 185 bin TL’yi geçmişse, kimlik bilgileri talep edilecek.

Daha düşük tutardaki işlemler bu düzenlemenin dışında tutuluyor ve kimlik ibrazı gerektirmiyor.

Altın Piyasasında Şeffaflık ve Güvenlik

Kimlik zorunluluğu, altın piyasasında şeffaflık ve güvenliği artırmayı hedefliyor. Özellikle yasa dışı gelirlerin aklanmasında sıklıkla kullanılan altın piyasasında, bu uygulamanın etkili bir denetim mekanizması oluşturması bekleniyor. Ayrıca, dolandırıcılık gibi olayların da bu yolla azaltılması hedefleniyor.

185 bin TL altındaki işlemler için kimlik zorunluluğu var mı?

Hayır, kimlik ibrazı yalnızca 185 bin TL ve üzerindeki işlemler için zorunludur. Daha düşük tutardaki işlemler bu kapsama dahil değildir.

Kimlik ibrazı sırasında hangi belgeler kabul ediliyor?

Geçerli bir T.C. kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesi, kimlik ibrazı için yeterlidir.

Kimlik bilgileri nasıl saklanacak?

Kuyumcular, kimlik bilgilerini kayıt altına almakla yükümlüdür. Bu bilgiler, yalnızca yetkili kurumlar tarafından denetlenmek üzere saklanır ve gizlilik esaslarına uygun olarak korunur.

Bu düzenleme hangi tarihten itibaren geçerli?

Düzenleme, 1 Ocak 2025 tarihi itibarıyla yürürlüğe girmiştir.

Düzenlemenin amacı nedir?

Kimlik zorunluluğu, kara para aklama, dolandırıcılık ve yasa dışı ticaret gibi faaliyetlerin önüne geçmeyi ve altın piyasasında şeffaflık sağlamayı amaçlamaktadır.

Kimlik göstermeyenlere işlem yapılacak mı?

Hayır, kimlik ibraz etmeyen müşteriler için 185 bin TL ve üzerindeki işlemler gerçekleştirilmeyecektir.